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六合图库118:謹防高回報后面是陷阱 ——自貢部分非法集資案剖析

六合图库太阳印刷图源 www.rexsp.icu 2019-05-17 22:02:24來源:自貢網分享到

□記者 蔣周德

“讓你的錢來上班,你去周游世界!”近年來,類似“雷人”的廣告語不少。與之相伴的是,非法集資活動猖獗,大案要案頻發,涉案地域廣,參與人數多,不僅損害了廣大受害人的利益,而且嚴重影響了社會穩定和經濟安全。

輕信騙子謊言,一市民被騙8萬多元

盡管事情已經過去了9年,但家住高新區丹桂街某小區的鐘阿姨仍對那場被騙的經歷記憶猶新。想起被騙走的8.5萬元,她的心頭依然如滴血般疼痛。記者從貢井區檢察院了解到這宗案件的始末。

徐某、唐某甲、唐某乙都是遂寧市安居區攔江鎮龍門村的“80后”青年。2008年春節后,在南充市打工的徐某聽一個朋友介紹,開設空殼公司很快就能成為百萬富翁。當年9月,他向一朋友借款20萬元,以代理投幣式洗衣機為幌子,注冊設立南充瑞豐商貿有限公司。公司注冊后,他將注冊資金抽走,大部分歸還借款人,小部分用于租賃辦公室和購買了2臺樣機。他在招聘唐某乙等5名員工后,打出誘人廣告:每臺某品牌投幣式洗衣機3800元,客戶購買后,公司以2%的月利率作租賃費向客戶回租洗衣機,然后租賃給各大酒店、賓館賺錢。一年后,公司退還客戶本金。徐某等人通過大張旗鼓地宣傳、召開所謂的訂貨會、重獎營銷人員等,在不到一年的時間里,詐騙陶某等30人115.17萬元。

2009年9月,徐某因無力退還到期客戶的本金和支付其他客戶的利息,逃竄到我市。他想繼續以同樣的手法作案,但擔心身份暴露,便找到唐某乙的哥哥唐某甲,提出以其名義申請注冊公司。得到應允后,徐某通過某企業代理登記事務所,注冊由唐某甲任法人代表的自貢清政電子科技有限公司。一伙人在九鼎百貨大樓租賃房屋做辦公室,以代理投幣式咖啡機為幌子,開展非法集資活動。他們以國產的每臺售價5000元、進口的每臺售價6800元出售給客戶,然后以月利率2%的租賃費回租,并謊稱將回租的咖啡機安置在大型超市、火車站、汽車站等人流量大的地方掙錢。為了讓“魚”上鉤,徐某找人制作了大量的邀請券,聘人到大街小巷去散發給50歲以上的中老年人,并邀請到指定地點參加“訂貨會”。在短短的半年時間里,徐某等人詐騙鐘阿姨等27人現金75.14萬元。

2010年7月4日,貢井警方根據舉報,在“訂貨會”現場抓獲徐某等人。10天后,唐某甲、唐某乙歸案。由于被騙資金已經被犯罪分子揮霍,盡管案子破了,但鐘阿姨仍無法追回被騙的錢。

非法集資層出不窮,詐騙情形繁多

一提到非法集資,許多人會想到以高利率攬儲。自10多年前開始,隨著民間借貸政策放開,一些不法分子打著融資的幌子,開展非法集資活動。2012年8月至2014年5月,我市某融資擔保公司法人吳某虛構工程項目事實,向市內外70余名群眾非法集資上億元。吳某將非法集資騙來的錢,除了用來繳納銀行保證金、支付前期客戶的高額利息外,其余的則以購買豪車、名表、貴重手機、包養情婦、購買房產、數十次前往澳門豪賭等方式揮霍一盡。之后,吳某因無力償還,逃亡他鄉,直至被警方緝拿歸案。

以投資名義行騙,也是一種常見的非法集資形式。2009年,李某的丈夫在自流井區經營汽車修理廠,李某負責對外宣傳、尋找客戶。次年,李某因偶然因素購買了一臺二手汽車,經過維修、裝飾后出售,獲得了可觀的差價。她由此開始經營二手車。后來,她覺得這難以迅速暴富,便產生了詐騙惡念。2012年5月至2016年1月,她對外宣稱收購二手車需要資金周轉,以投資6000元每月回報350元至650元不等的高額利息為誘餌,面向社會公眾吸收存款,騙取了113名投資人的3200余萬元。截至案發,尚有1000余萬元本金未歸還客戶。

類似的案例很多,有不少是以工程建設的名目進行詐騙。榮縣人龍某于2010年-2012年期間,以做煤炭生意和經營醫院、賓館、駕校為由,以支付3%-5%的高額月利息為誘餌,詐騙了62人共計3300余萬元。2012年,我市某私立醫院的法人代表兼院長肖某,安排多名員工到瀘州市散發名片和傳單、組織參加聯誼活動等,宣傳該醫院將在瀘州集資修建分院,并承諾給予投資人高額利息和看病優惠等好處,先后詐騙43名群眾186萬元。也有打著正規公司旗號行騙的。2013年,自貢幸福木業公司經營部的打工人員幸某迷戀賭博,為籌集賭資,對外宣稱自己是該公司老板,以拓展業務需要募集資金為名,以3%-8%的高額月利息為誘餌,詐騙多家小額貸款公司及20多人共600余萬元。

近兩年來,以養老名義進行非法集資的詐騙現象非常突出。2016年6月至2017年5月,蔡某伙同肖某、陳某成立自貢某養老公司、四川某養老公司,并相繼在自流井區、富順縣、南充市、攀枝花市等地成立分公司或營業網點。采取虛構修建養老基地與其他養老機構聯營等方式,以預存養老費用,分月支付利息,客戶享受低廉養生、度假、旅游等養老服務的名義開展非法集資活動,詐騙黃某等189人530余萬元。

莫貪圖高回報,謹防被詐騙

分析所有非法集資案件,不難發現,不法分子大多通過注冊合法的企業,以高回報為誘餌,并在集資初期按時足額兌現承諾的利息、支付客戶已經到期的本金。待集資達到一定規模后,在“拆東墻”已無力“補西墻”時,便攜款潛逃。受害者多數系年過六旬的老人,都是因貪圖獲取高利息而被騙。

警方坦承,即使破了案,非法集資案件的挽損率都不高,因為集資款往往被犯罪分子揮霍掉。如果犯罪分子還有足夠的資金“補西墻”,其罪行也就不會暴露。因此,警方認為,市民要克服貪利心理,樹立防范風險的意識,切不可輕信“高回報返利投資”等。

為做好防范工作,近年來,市及各區縣公安經偵部門與銀監部門多次開展宣傳活動。一些街道辦事處也針對中老年人容易上當受騙的情況,利用召開座談會、院壩會等,開展防詐騙宣傳活動,提醒中老年人識別、防范非法集資詐騙。一些銀行也主動到基層宣傳。如,農行榮縣支行走入旭陽鎮河街社區等,從金融詐騙的定義、種類及特點入手,結合各類實際案例,生動地講解預防金融詐騙的相關知識。

為加大對非法集資活動的打擊力度,進一步增強預防和打擊破壞金融管理秩序犯罪和金融詐騙犯罪案件的工作力度,市公安局經偵局還與市銀監部門深度合作,加強信息互通共享,定期召開會商會議,以進一步提高雙方協作的效率,形成打擊非法集資行為合力,共同維護好金融秩序。

“非法集資是一個綜合的政策用語而非特定的法律概念。”律師張晨宇介紹說,我國法律對以非法集資為外在表現形式的犯罪行為給出了兩個罪名:集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪。針對非法集資活動持續頻繁、案件持續高發、參與集資人數持續上升、跨省案件持續多發的嚴峻形勢,由國家多個部門草擬的《處置非法集資條例》即將呼之欲出。這部法規的出臺,不僅將明晰非法集資的概念界定,也將明確各成員單位、地方政府的責任及失察追究機制,同時對案件的起訴、審理等也都將起到重要的指導作用。

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